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湖北省联社整体划归省属国企,分析称或将改制为农商银行控股公司,宏泰集团透露将在未来两年推动湖北银行上市

湖北省联社整体划归省属国企,分析称或将改制为农商银行控股公司,宏泰集团透露将在未来两年推动湖北银行上市

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  继浙江省联社之后,此次湖北省联社整体转入宏泰集团或将意味着又一省农信改革启动。

  日前,湖北宏泰集团(下称“宏泰集团”)发布《湖北宏泰集团有限公司重大资产重组公告》。根据公告,该公司进行重大战略性资产重组,湖北省农村信用社联合社(下称“湖北省联社”)将整体转入,由这家省属国企实际管理。

  市场认为此次划转意味着又一省农信社改革启动。有分析预计此次湖北省联社或将改制为农商银行控股公司。

  此外,在重组后的一系列经营举措中,宏泰集团还透露,将在未来两年推动湖北银行上市。

  宏泰集团改革重组定位于金融投资

  据宏泰集团发布的《重大资产重组公告》显示,根据湖北省委办公厅、省政府办公厅印发的《关于深化省属国资国企改革的实施意见(鄂办发〔2021〕24号)》以及《湖北宏泰集团有限公司改革实施方案(鄂办发〔2022〕1号)》,该公司将名称由湖北省宏泰国有资本投资运营集团有限公司更名为湖北宏泰集团有限公司,并进行重大战略性资产重组。

  在该次资产重组中,宏泰集团将无偿划出持有的深圳万润科技(002654)股份有限公司、大冶有色金属集团控股有限公司等13家公司股权。

  同时,无偿划入湖北银行、湖北省融资再担保集团有限公司、湖北省农业信贷融资担保有限公司等6家公司的部分或全部股权。另外,湖北省联社整体转入。

  据悉,上述资产划入事项完成后,宏泰集团将实际管理湖北省联社,并作为单一第一大股东持有湖北银行19.99%的股权。

  不仅如此,宏泰集团还在公告中披露,在此次重大资产重组完成后将有一系列经营举措,包括在未来两年推动湖北银行上市,推动湖北省联社改革,对长江财险增资扩股等。

  官网显示,宏泰集团是湖北省政府国资委监管的国有独资商业一类平台企业,是湖北省人民政府授权的国有股权(资本)集中持有主体、省级国有资本运营主体、省级国有资本有序进退通道(简称“两主体一通道”)。

  其前身为2006年3月成立的湖北省宏泰国有资产运营有限责任公司,2015年8月更名为宏泰集团,现注册资本金80亿元人民币,截止2020年5月,在职员工1263人。

  今年1月,新组建的宏泰集团正式成立,改革组建后将成为以金融投资为主的综合金融服务商。该公司在本次公告中披露,在重大资产重组完成后,其主责主业将为五大板块,分别为综合金融板块、要素交易板块、政策性金融板块、资本运作板块、金融服务协同板块。

  天眼查显示,今年3月,该公司发生投资人变更,由湖北省国资委变更为湖北省财政厅。

  湖北省联社整体划转

  继浙江省联社之后,此次湖北省联社整体转入宏泰集团或将意味着又一省农信改革启动。

  公开信息披露,湖北省联社成立于2005年7月28日,截至2020年底,全省农商行系统共有77家经营性法人机构,2142个营业网点,在岗员工33500人,是湖北省内营业网点最多、服务范围最广、存贷规模最大的银行业金融机构。2020年末,全省农商行各项存款余额10496亿元。各项贷款余额7018亿元。

  早在2021年10月21日,银保监会首席检查官、办公厅主任、新闻发言人王朝弟在国新办2021年三季度银行业保险业数据信息暨监管重点工作发布会上就曾指出,农信社改革是这两年深化金融改革的一个重要课题。“目前绝大部分省份已经上报了深化农信改革的方案。”

  2022年1月24日, 银保监会召开2022年工作会议提出,要“一省一策”加快推进农信社改革。2月,中央一号文件要求,加快农村信用社改革,完善省(自治区)农村信用社联合社治理机制,稳妥化解风险。3月,央行印发《关于做好2022年金融支持全面推进乡村振兴重点工作的意见》,强调稳妥推进农村信用社改革化险。

  招联金融首席研究员董希淼向蓝鲸财经指出,省联社改革的方向和模式,目前讨论较多的有四种,一是成立统一法人的农商银行,二是转型为金融服务公司,三是改制为农商银行控股公司,四是组建省级农商联合银行。

  就在本月,省农信改革首单落地。4月14日,银保监会官网发布一则行政许可显示,同意浙江农村商业联合银行开业。批复指出,浙江农商联合银行开业之日,原浙江省农村信用社联合社自行终止,债权债务由该行承接。同时,批复核准了该行注册资本金为人民币50.25亿元,确定了该行领导班子人选。

  那么,此次宏泰集团会以何种路径推动湖北省联社改革呢?

  董希淼向蓝鲸财经表示,湖北省联社此次改制为农商银行控股公司的可能性较大。“湖北很可能是要采取农商银行控股公司的改革模式,因为宏泰集团作为省级金控平台,对省联社进行注资,让省联社有更强的资本实力,下一步会对下面的农商行、农信社进行注资,进而解决了产权和控制权关系的悖论问题。”其分析道。

  湖北银行上市可期?

  除了省农信改革,此番重大资产重组还涉及湖北银行股权变动。

  随着湖北银行2%股权的划入,宏泰集团作为该行单一第一大股东持有19.99%股权,并称将在未来两年推动该行上市。

  公开信息披露,湖北银行最早可追溯到1928年成立的湖北省银行。2010年初,湖北省委省政府决定在原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行的基础上,采取新设合并的方式组建湖北银行。2011年2月27日,湖北银行正式成立,总部设在武汉。

  根据该行2022年度同业存单发行计划,截至2021年9月末,湖北银行前三大股东为宏泰国有资本投资运营集团、湖北省交通投资集团、湖北省财政厅,分别持股18%、17.64%、10%。

  直至今年4月13日,该行发布关于股份划转的公告。公告显示,根据湖北省国企改革方案,湖北省政府决定将湖北省财政厅持有该行股份中的6.09亿股划转至长江产业投资集团有限公司,将持有该行股份中的1.52亿股划转至湖北宏泰集团有限公司。划转完成后,宏泰集团持股比例由18.00%变更为19.99%,长江产业投资集团成为该行第三大股东持股8%,湖北省财政厅不再持有湖北银行股份。

  发行计划同时显示,截至2021年9月末,该行资产总额3437.81亿元,较年初增幅12.91%;各项存款余额2494.46亿元,较年初增幅15.99%;贷款余额1704.13亿元,较年初增幅15.16%。

  蓝鲸财经发现,该行2020年经营情况不容乐观。该行2020年年报显示,截至2020年末,湖北银行实现营业收入78.21亿元,同比下降了2.27%;净利润15.53亿元,同比下跌了20.78%。资产质量方面,不良贷款率为2.49%,较上一年抬升0.5个百分点,且拨备覆盖率出现了下滑。

  此外,该行当时同样面临资本补充的压力。其2020年末的核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为11.01%、11.01%、13.11%,相较2019年末的11.80%、11.80%、14.01%均有所下滑。

  该行目前还未披露2021年业绩,不过该行今年同业存单发行计划显示,2021年1月至9月,该行营业收入56.05亿元,净利润13.53亿元。资产质量方面,截至去年9月末,该行不良贷款率为1.98%,较2020年末的2.49%降低了0.51个百分点;拨备覆盖率208.41%,较2020年末的165.19%提高了43.22个百分点。

  值得一提的是,湖北银行成立不久便频传“择机上市”的消息,也曾多次在年报中透露上市意图。2021年4月,湖北证监局发布《湖北辖区拟首次公开发行公司辅导工作基本情况表(截至2021年4月末)》,湖北银行赫然在列,中信证券(600030)为其辅导机构,意味着湖北银行正式启动上市辅导程序。

  湖北证监局官网最新显示,2021年10月,中信证券上传了其关于湖北银行IPO的第三期辅导工作报告。

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